Иммиграция в Канаду как бизнес-номинант от провинции (видео)
В пятницу мой офис посетили давние клиенты. Ещё 11 лет назад они приходили открыть счета RRSP. Тогда же они обратились насчёт покупки страховки жизни. Вернее, они были недовольны предыдущим страховым агентом и подозревали, что она им что-то недоговаривает и продала не самую подходящую страховку.Как оказалось, им продали страховки со страховым покрытием 195тыс долл. Откуда взялась эта сумма ? - Страховой агент не хотела заморачиваться с медицинскими анализами (её компания их проводила для страховок на сумму покрытия 200тыс и больше для этой возрастной группы клиентов). Тогда, в 2001г они попросили меня найти им страховки жизни дешевле. После анализа ситуации и поиска по всем компаниям, я мог предложить им страховки с покрытием по 250тыс да ещё и снизил общую сумму ежемесячных платежей с 77долл до 45долл.В этот посещение ситуация почти повторилась. Я разложил по полочкам ожидаемые пенсионные выплаты с учётом особенностей закона об RRSP, TFSA, CPP, OAS и GIS. Пока рассказывал придумал новый приём как снизить налоговые выплаты в их ситуации. После обсуждений мы решили воплотить намеченный план.Потом состоялось небольшое обсуждение страхования на случай тяжелых болезней. История повторяется до смешного. Им опять предложили страховку с той же компании, что и 11 лет назад. После краткого анализа я объяснил, что агент, с которым они говорили может предлагать им страховые продукты только нескольких компаний, тогда как я имею доступ почти ко всем канадским страховым компаниям. В результате я смог предложить похожую страховку, но по цене в несколько раз ниже!История повторяется (де-жа-вю...) Tags: страхование, страхование жизни, страхование иммигрантов
Связь счёта в RRSP и страхования на случай критических болезней
Купи страховку и спи спокойно!
Туризм и медицинское страхование в Канаде
Туризм и медицинское страхование в Канаде
Комментариев нет:
Отправить комментарий